Fondi tootlus ja tasud
Sisesta fondi neto- või brutotootlus ja arvuta investeeringu lõppväärtus. Võrdle, kuidas sisenemistasu (subscription fee), jooksvad kulud ja väljumistasu (redemption fee) tulemust mõjutavad.
Tabel näitab kogunenud sissemakseid ja investeeringu väärtust pärast sisenemistasu ning jooksvaid kulusid. Viimase rea väärtusest ei ole väljumistasu veel maha arvatud.
| Aasta | Sissemaksed kokku | Investeeringu väärtus |
|---|
Võid sisestada aastatootluse enne fondi jooksvaid kulusid (brutotootlus) või pärast neid (netotootlus). Kalkulaator teisendab ühe määra teiseks jooksvate kulude aastamäära abil. Osaku puhasväärtuse tootlus vastab siin netotootlusele: see sisaldab jooksvate kulude mõju, kuid ei arvesta investori sisenemis- ega väljumistasu. Eeldame, et fondist saadud väljamaksed reinvesteeritakse.
Sisenemistasu (subscription fee) lahutatakse igast sissemaksest enne investeerimist. Väljumistasu (redemption fee) lahutatakse lõpus osakute väärtusest. Tasudeta võrdluses kasutatakse samu sissemakseid ja tuletatud brutotootlust. Investori sisemine tasuvusmäär (IRR) arvestab lisaks iga sissemakse aega ning lõpus kättesaadavat summat. Kui kasutad fondi avaldatud tootlust, kontrolli, milliseid kulusid see juba sisaldab.
Tootlus ja tasumäärad on arvutuses püsivad. Osalise perioodi tootlus ning jooksvad kulud arvutatakse aasta murdosaga. Osaku puhasväärtuse kogutootlus näitab ühe investeeritud euro kasvu kogu perioodil, ilma vahepealsete sissemakseteta. Kalkulaator ei arvesta makse, inflatsiooni, valuutakurssi, täiendavaid tehingukulusid ega fondi eritingimusi. Tegelik väljumistasu võib sõltuda osakute hoidmise ajast või muust fondi tingimusest. Enne investeerimisotsust vaata fondi põhiteabedokumenti ja hinnakirja.
Need on fondi varast kaetavad iga-aastased kulud. Kalkulaator arvestab sisestatud määra investeeringu väärtuselt kogu perioodi jooksul.
Varakult makstud tasu vähendab investeeritud summat. Tasudeta stsenaariumis oleks ka sellelt summalt võinud tootlust teenida. Võrdlus on hüpoteetiline, sest tegelik tootlus võib erineda.
Jah, kui valid sellele vastava tootluse liigi. Kui avaldatud tootlus sisaldab fondi jooksvate kulude mõju, vali „Netotootlus“. Kui ei sisalda, vali „Brutotootlus“. Sisenemis- ja väljumistasu sisesta eraldi.
Üldise kasvustsenaariumi jaoks vaata investeerimiskalkulaatorit.